Hướng dẫn đa dạng hóa danh mục đầu tư – Đừng bỏ tất cả trứng vào cùng một rổ

Hầu hết chúng ta đã từng nghe qua câu nói “Đừng bỏ tất cả trứng vào cùng một rổ”. Về bản chất, câu nói này cảnh báo chúng ta không nên đầu tư tất cả số vốn của mình vào một giao dịch, một thị trường hoặc một sản phẩm duy nhất vì cuối cùng chúng ta có thể mất tất cả. Việc đầu tư quá nhiều chỉ vào một tài sản và phụ thuộc hoàn toàn vào nó để có kinh nghiệm giao dịch được coi là quá rủi ro vì tất cả trứng sẽ vỡ cùng một lúc nếu rổ bị rơi.

Do đó, nên xem xét việc phân tán rủi ro bằng cách đầu tư vào các vị thế, công cụ và loại tài sản khác nhau.

Một danh mục đầu tư cân bằng đặc biệt quan trọng trong thời kỳ suy thoái kinh tế hoặc giai đoạn thị trường có nhiều biến động. Bài viết dưới đây là hướng dẫn để giúp bạn hiểu về đa dạng hóa và lợi ích phương pháp này mang lại.

Đa dạng hóa là gì?

Đa dạng hóa thực chất là một hình thức quản lý rủi ro. Một nhà đầu tư đa dạng là người chọn đầu tư vào nhiều loại tài sản, trên các lĩnh vực khác nhau và với phạm vi địa lý khác nhau. Ngoài ra, lựa chọn đầu tư cả ngắn hạn và dài hạn cũng là một cách đa dạng hóa, nhưng mục đích quan trọng nhất vẫn là phân tán rủi ro thị trường vào nhiều “rổ” khác nhau.

Một danh mục đầu tư cân bằng sẽ có một hồ sơ rủi ro cân bằng tương ứng nhằm mục đích vượt qua lạm phát và mang lại lợi nhuận ổn định trong thời gian dài. Các loại tài sản khác nhau được nắm giữ trong danh mục có thể di chuyển theo hướng ngược nhau trong điều kiện thị trường cụ thể, do đó, một danh mục đầu tư đa dạng đóng vai trò bổ trợ giúp giảm rủi ro mất vốn lớn và giảm tác động của biến động thị trường.

Lợi ích của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?

Một danh mục đầu tư đa dạng có thể mang lại nhiều lợi ích, bao gồm:

1. Giảm rủi ro danh mục đầu tư

Bằng cách trải rộng khoản đầu tư của bạn trên nhiều loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và thậm chí cả tiền mặt, bạn có thể giúp bảo vệ danh mục đầu tư của mình khỏi những biến động lớn của thị trường. Điều này là do các loại tài sản khác nhau có xu hướng hoạt động khác nhau trong các điều kiện thị trường khác nhau. Ví dụ, lạm phát và lãi suất gia tăng sẽ gây ra sự suy thoái trên thị trường chứng khoán trong khi các mặt hàng như vàng và dầu có thể hoạt động tốt hơn [¹].

Điều này đảm bảo rằng bạn sẽ không đầu tư quá nhiều vào bất kỳ loại tài sản hoặc công ty nào đang trải qua thời kỳ suy thoái lớn, do đó giúp giảm thiểu rủi ro cho danh mục đầu tư của bạn.

2. Giảm tác động của các sự kiện địa chính trị

Các sự kiện địa chính trị, chẳng hạn như chiến tranh hoặc khủng hoảng chính trị, có thể có tác động đáng kể đến thị trường tài chính. Ví dụ, cuộc xung đột đang diễn ra giữa Nga và Ukraine kể từ tháng 2 năm 2022 đã chứng kiến Nga cắt nguồn cung cấp khí đốt cho châu Âu để đáp trả các lệnh trừng phạt của phương Tây đối với nước này. Kết quả là giá khí đốt tự nhiên đã tăng 120-130% trong sáu tháng kể từ khi bắt đầu chiến tranh [²]. Tìm hiểu thêm về cách các sự kiện quan trọng này đã thay đổi thị trường vào năm 2022 tại đây.

Bằng cách đa dạng hóa các loại tài sản và thị trường khác nhau, bạn cũng có thể giảm tác động của các sự kiện địa chính trị đối với danh mục đầu tư của mình. Chẳng hạn, trong thời kỳ kinh tế bất ổn, các nhà đầu tư có thể đổ xô vào các tài sản như vàng hoặc trái phiếu chính phủ, những tài sản này được kỳ vọng sẽ giữ nguyên hoặc tăng giá trị trong thời kỳ thị trường hỗn loạn [³].

3. Tính linh hoạt và khả năng thích ứng

Một danh mục đầu tư đa dạng mang lại sự linh hoạt và khả năng thích ứng với các điều kiện thị trường thay đổi. Nếu một loại tài sản hoạt động kém, bạn có thể cân đối lại danh mục đầu tư của mình bằng cách chuyển tiền sang một loại tài sản khác đang hoạt động tốt. Điều này cho phép bạn tận dụng các cơ hội thị trường đồng thời giảm thiểu rủi ro.

Ví dụ: nếu danh mục đầu tư của bạn bao gồm 30% cổ phiếu, 30% trái phiếu, 30% hàng hóa và 10% tiền mặt, bạn có thể không mạo hiểm tất cả khi thị trường chứng khoán sụt giảm mạnh. Thay vào đó, nếu bạn phân bổ hầu hết các khoản đầu tư của mình vào thị trường chứng khoán, kết quả có thể rất thảm khốc khi thị trường chứng khoán sụp đổ. Trong trường hợp này, khoản đầu tư của bạn vào trái phiếu, hàng hóa và thị trường tiền tệ có thể giữ cho danh mục đầu tư của bạn linh hoạt và dễ thích nghi vì chúng có thể được tái đầu tư vào thời điểm thị trường thuận lợi.

Nhược điểm tiềm tàng của đa dạng hóa

Mặc dù đa dạng hóa có thể mang lại nhiều lợi ích cho danh mục đầu tư, nhưng cũng có một số nhược điểm tiềm ẩn cần lưu ý. Bao gồm:

1. Tăng độ phức tạp

Đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể đòi hỏi nỗ lực đáng kể. Khi mở nhiều vị thế với các loại tài sản khác nhau, bạn sẽ cần theo dõi thường xuyên và cân bằng lại danh mục đầu tư theo thời gian. Điều này có thể khiến việc duy trì một danh mục đầu tư đa dạng trở nên phức tạp hơn. Để duy trì một danh mục đầu tư tối ưu, các nhà đầu tư cần chốt lời khi đạt được giá mục tiêu hoặc đóng các vị thế vào những thời điểm nhất định để quản lý hồ sơ rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư và tránh thua lỗ đáng kể.

Một cách để giải quyết vấn đề này là cân nhắc đầu tư vào quỹ ETF – quỹ được giao dịch trên thị trường tài chính nhằm theo dõi một chỉ số – cho phép bạn tiếp cận với nhiều loại tài sản hơn mà chỉ cần mua một sản phẩm. Bây giờ bạn có thể giao dịch CFD với ETF trên Vantage.

2. Lợi nhuận tiềm năng thấp hơn

Mặc dù đa dạng hóa có thể giúp quản lý rủi ro và giảm biến động, nhưng nó cũng có thể hạn chế lợi nhuận tiềm năng. Bằng cách dàn trải các khoản đầu tư trên nhiều tài sản, bạn có thể khó đạt được lợi nhuận tiềm năng trong khu vực.

3. Đa dạng hóa quá mức

Đa dạng hóa quá mức xảy ra khi danh mục đầu tư được dàn trải quá mỏng trên quá nhiều tài sản và lợi ích tiềm năng của việc đa dạng hóa bị mất đi. Điều này có thể dẫn đến kết quả đầu tư kém, vì bạn có thể không có đủ thông tin hoặc chuyên môn để quản lý một số lượng lớn tài sản một cách hiệu quả. Do đó, điều quan trọng là phải đạt được sự cân bằng giữa đa dạng hóa và tập trung, đồng thời đảm bảo rằng danh mục đầu tư ở mức độ có thể quản lý được và hiệu quả.

Làm thế nào để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn?

Có nhiều cách khác nhau để thực hiện đa dạng hóa danh mục đầu tư, bao gồm đa dạng hóa giữa các công ty hoặc lĩnh vực và các loại tài sản. Dưới đây là một vài ví dụ:

1. Đa dạng hóa giữa các công ty hoặc lĩnh vực cụ thể

Một cách để đa dạng hóa danh mục là đầu tư vào nhiều công ty khác nhau. Bằng cách này, bạn có thể phân tán rủi ro của những công ty này và giảm thiểu tác động của bất kỳ hoạt động tiêu cực nào của một công ty đối với danh mục đầu tư tổng thể. Ngoài ra, bạn cũng có thể đầu tư vào các công ty có quy mô hoặc vị trí địa lý khác nhau. Điều này có thể giúp bạn

giảm thiểu tác động của tình hình kinh tế địa phương hoặc khu vực có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của các công ty.

Mặt khác, đa dạng hóa giữa các ngành liên quan đến việc đầu tư vào các ngành khác nhau. Ví dụ: bạn có thể chọn đầu tư vào các ngành chăm sóc sức khỏe, năng lượng và tài chính. Điều này đồng nghĩa khi một lĩnh vực hoạt động kém, các lĩnh vực khác có thể hoạt động tốt và bù đắp tổn thất từ lĩnh vực hoạt động kém.

2. Đa dạng hóa giữa các loại tài sản

Đa dạng hóa giữa các loại tài sản liên quan đến việc đầu tư dàn trải trên nhiều loại công cụ tài chính khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, ngoại hối, hàng hóa và thậm chí cả tiền mặt.

Mỗi loại tài sản có những đặc điểm riêng, bao gồm mức độ rủi ro và lợi nhuận tiềm năng khác nhau. Bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản, bạn có khả năng hạ thấp hồ sơ rủi ro của danh mục đầu tư bằng cách cân bằng giữa lợi nhuận và độ biến động của từng loại.

Ví dụ, bất động sản có thể là một sự bổ sung tốt cho một danh mục đầu tư đa dạng, vì nó có mối tương quan thấp với thị trường chứng khoán [⁴].

Những điều cần cân nhắc khi xây dựng danh mục đầu tư đa dạng

Mục tiêu đầu tư

Khi xây dựng danh mục đầu tư đa dạng, điều quan trọng là bạn phải hiểu rõ mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Mục tiêu đầu tư sẽ phụ thuộc vào tình hình tài chính của bạn và có thể bao gồm các mục tiêu như tạo thu nhập ổn định, đạt được sự tăng trưởng dài hạn hoặc bảo toàn tài sản. Hiểu rõ mục tiêu đầu tư có thể giúp bạn xác định cách kết hợp tài sản phù hợp cho danh mục đầu tư đa dạng của mình.

Phân bổ tài sản

Phân bổ tài sản đề cập đến việc phân phối các khoản đầu tư vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và hàng hóa. Việc phân bổ sẽ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn. Thông thường, một danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt sẽ có sự kết hợp của nhiều loại tài sản khác nhau để cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận tổng thể. Cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản đều là các loại tài sản khác nhau có mức độ rủi ro và tiềm năng thu lợi nhuận khác nhau. Cổ phiếu thường được coi là biến động hơn nhưng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trong thời gian dài, trong khi trái phiếu thường được coi là ít rủi ro hơn và có thể mang lại lợi nhuận ổn định hơn [⁵].

Thời hạn đầu tư

Thời hạn đầu tư là khoảng thời gian bạn dự định nắm giữ các khoản đầu tư của mình. Điều này sẽ ảnh hưởng đến loại tài sản bạn nên đầu tư và mức độ đa dạng hóa cần thiết để đạt được mục tiêu của mình. Ví dụ: nếu bạn có thời hạn đầu tư dài, bạn có thể chấp nhận mức

độ rủi ro cao hơn và đầu tư vào các tài sản có tiềm năng thu được lợi nhuận cao hơn trong thời gian dài.

Tuy nhiên, nếu bạn có thời hạn đầu tư ngắn, bạn có thể muốn tập trung vào các khoản đầu tư mang lại lợi nhuận ổn định hơn. Ngoài ra, độ dài của thời hạn đầu tư có thể ảnh hưởng đến tần suất bạn tái cân bằng danh mục đầu tư của mình. Với thời hạn đầu tư dài, bạn có thể không cần phải cân đối lại danh mục của mình thường xuyên như người có thời hạn đầu tư ngắn hơn vì bạn có nhiều thời gian hơn để vượt qua những biến động ngắn hạn trên thị trường.

Kết luận

Nhìn chung, đa dạng hóa là một chiến lược quan trọng để đạt được một danh mục đầu tư toàn diện và đa dạng, có khả năng tốt hơn khi vượt qua những biến động thị trường và các sự kiện bất ngờ trong thời gian dài. Bằng cách đạt được sự cân bằng giữa đa dạng hóa và tập trung, bạn có thể tạo ra một chiến lược đầu tư hiệu quả đáp ứng các mục tiêu cá nhân và khả năng chịu rủi ro của mình.

Nếu bạn đang muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư thì không cần tìm đâu xa nữa, hãy mở ngay một tài khoản giao dịch với Vantage. Với nhiều loại thị trường để giao dịch, bao gồm ngoại hối, ETF, cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu và CFD, NDF mới ra mắt, các nhà giao dịch có nhiều lựa chọn để giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Đăng ký tài khoản thực Vantage tại đây.

Tham khảo