Nhà giao dịch có thể kiếm thu nhập thụ động không? 3 cách để cân nhắc

Sức hấp dẫn của thu nhập thụ động – tiền chảy vào mà không cần nỗ lực liên tục  – là không thể phủ nhận. Giao dịch, được đặc trưng bởi sự giám sát liên tục và quản lý tích cực, trái ngược với khái niệm thu nhập thụ động, đòi hỏi nỗ lực liên tục tối thiểu sau khi được thiết lập.

Nhà giao dịch có thể kiếm thu nhập thụ động – Điều này có khả thi?

Các dòng thu nhập thụ động, chẳng hạn như tài sản cho thuê, tiền bản quyền hoặc lãi trái phiếu, mang lại nguồn thu nhập ổn định mà không cần phải tập trung liên tục. Trong khi giao dịch đòi hỏi nhiều thời gian hơn, lý tưởng nhất là thu nhập thụ động chỉ yêu cầu thiết lập ban đầu, mang lại lối sống cân bằng hơn.

Nhưng làm thế nào thu nhập thụ động có thể bổ sung cho nỗ lực của nhà giao dịch?

Ngoài lợi ích tài chính tiềm năng, thu nhập thụ động mang lại cảm giác ổn định và an toàn, đóng vai trò như một tấm đệm chống lại những rủi ro vốn có của giao dịch. Bằng cách tạo ra dòng tiền có thể dự đoán được, thu nhập thụ động làm giảm áp lực thực hiện các giao dịch cá nhân, thúc đẩy cách tiếp cận chiến lược hơn. Ngoài ra, nó thúc đẩy sự tách biệt về mặt cảm xúc, cho phép các nhà giao dịch đưa ra quyết định dựa trên phân tích thay vì cấp bách. Cuối cùng, thu nhập thụ động mang lại sự an tâm, giảm bớt căng thẳng và cho phép các nhà giao dịch tập trung vào việc đưa ra những lựa chọn được cân nhắc kỹ lưỡng trong nỗ lực giao dịch của họ.

Việc kết hợp thu nhập thụ động vào danh mục đầu tư giao dịch tích cực có thể mang lại cách tiếp cận cân bằng để tạo ra của cải. Bằng cách đa dạng hóa nguồn thu nhập, nhà giao dịch có thể giảm thiểu rủi ro và tạo ra nền tảng tài chính linh hoạt hơn. 

Một chiến lược liên quan đến việc phân bổ một phần lợi nhuận giao dịch vào các khoản đầu tư tạo ra thu nhập thụ động, chẳng hạn như cổ phiếu trả cổ tức, tài sản cho thuê hoặc hệ thống giao dịch tự động. Cách tiếp cận này không chỉ cung cấp thêm nguồn doanh thu mà còn giúp làm dịu đi những biến động về lợi nhuận giao dịch.

Hơn nữa, bằng cách tái đầu tư thu nhập thụ động vào hoạt động giao dịch của mình, các nhà giao dịch có thể gộp lợi nhuận của mình theo thời gian. Cân bằng giao dịch tích cực với chiến lược thu nhập thụ động cho phép chiến lược đầu tư dài hạn bền vững hơn và có khả năng sinh lợi cao hơn.

Sự thật là thu nhập thụ động thực sự trong giao dịch rất khó đạt được. Giao dịch vốn liên quan đến việc ra quyết định tích cực, phản ứng với những biến động của thị trường và quản lý các vị thế. Tuy nhiên, có những chiến lược có thể tạo ra thu nhập với sự quản lý ít tích cực hơn.

Hãy cùng khám phá ba cách mà bạn với tư cách là một nhà giao dịch có thể tạo ra nguồn thu nhập thụ động hơn:

1. Đầu tư cổ tức:

Cổ tức là một phần lợi nhuận của công ty được chia cho các cổ đông. Các công ty có thành tích lợi nhuận tốt thường chia cổ tức để thưởng cho các nhà đầu tư vì lòng trung thành và sự tự tin của họ. 

Lợi ích của việc đầu tư cổ tức:

Đầu tư cổ tức mang lại cho nhà đầu tư lợi thế kép; Thu nhập ổn định và tiềm năng phát triển lâu dài. Bằng cách lựa chọn cổ phiếu từ các công ty thường xuyên phân phối lợi nhuận cho cổ đông, nhà đầu tư có thể được hưởng các khoản thanh toán đáng tin cậy khi đầu tư vào các doanh nghiệp có tài chính ổn định.

Hãy cùng khám phá những lợi ích, chiến lược và cân nhắc của việc đầu tư cổ tức, một chiến lược nhằm xây dựng sự giàu có bền vững và an ninh tài chính.

• Cung cấp thu nhập thụ động: Các khoản thanh toán cổ tức mang lại nguồn thu nhập đều đặn, bất kể biến động ngắn hạn của giá. Khả năng dự đoán này có thể là một tài sản có giá trị trong việc xây dựng danh mục đầu tư thu nhập thụ động.
• Tiềm năng tăng trưởng: Theo thời gian, các công ty có thể tăng tỷ lệ chi trả cổ tức khi lợi nhuận của họ tăng lên. Điều này có thể mang lại lợi ích kép: tăng trưởng dòng thu nhập cùng với khả năng tăng vốn từ giá cổ phiếu.
• Giảm biến động: Cổ phiếu trả cổ tức có xu hướng đến từ các công ty có uy tín và có lợi nhuận. Những công ty này thường ít biến động hơn so với các công ty khởi nghiệp có tốc độ tăng trưởng cao, có khả năng dẫn đến danh mục đầu tư ổn định hơn.

Xây dựng danh mục đầu tư cổ tức:

Từ việc phân tích báo cáo tài chính đến đánh giá tỷ lệ chi trả và đánh giá triển vọng tăng trưởng dài hạn của công ty, việc xây dựng danh mục đầu tư cổ tức thành công đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về động lực thị trường và con mắt sáng suốt về các khoản đầu tư đầy hứa hẹn.

• Lựa chọn các công ty đã thành lập và trả cổ tức: Nghiên cứu và tìm kiếm các công ty có lịch sử chi trả cổ tức ổn định và tình hình tài chính vững mạnh. Hãy tìm những công ty có bảng cân đối kế toán lành mạnh, mức nợ thấp và mô hình kinh doanh bền vững. Ví dụ về các công ty như vậy bao gồm Coca-Cola (KO), Procter & Gamble (PG) và Colgate-Palmolive (CL).
• Kiểm tra xem công ty có cung cấp Kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP): Một số công ty trả cổ tức cung cấp DRIP, tự động tái đầu tư cổ tức của bạn vào cổ phiếu bổ sung. Điều này có thể đẩy nhanh sự phát triển của dòng thu nhập thụ động của bạn theo thời gian thông qua lãi suất kép.
  Tuy nhiên, một công ty trả cổ tức không có DRIP cũng có thể tốt cho danh mục đầu tư cổ tức. Với tư cách là nhà đầu tư, bạn sẽ nhận được khoản thanh toán bằng tiền mặt dưới dạng cổ tức, có thể được sử dụng để đầu tư vào các sản phẩm khác.
• Đa dạng hóa: Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Trải rộng khoản đầu tư của bạn sang các lĩnh vực và ngành khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Hãy xem xét các Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) tập trung vào các công ty trả cổ tức để có cách tiếp cận đa dạng.

2. Hệ thống giao dịch tự động:

Giao dịch thuật toán, bao gồm cả hệ thống tự động và giao dịch sao chép, cách mạng hóa bối cảnh giao dịch bằng cách tận dụng công nghệ để thực hiện giao dịch một cách có hệ thống.

Trong giao dịch thuật toán, có hai cách tiếp cận chính: 

• Automated Systems (Trading Bots or Algorithms): These systems analyse market data using technical indicators and other criteria to generate buy and sell signals. They execute trades based on these preset rules, removing human emotions from the decision-making process. 
• Copy Trading: This allows you to automatically replicate the trades placed by other, often more experienced traders. You essentially connect your account to a chosen trader and their trades are automatically mirrored in your account. 

Khám phá Copy Trading của Vantage và bắt đầu giao dịch chỉ bằng một cú nhấp chuột. Tải xuống ứng dụng Vantage trên Google Play Store hoặc App Store để bắt đầu.

Lợi ích của giao dịch thuật toán:

• Giao dịch có kỷ luật và quản lý cảm xúc: Loại bỏ cảm xúc của con người khỏi quá trình giao dịch, điều này có thể dẫn đến những quyết định bốc đồng và sai lầm tốn kém. Các thuật toán thực hiện giao dịch dựa trên các tiêu chí được xác định trước, đảm bảo áp dụng nhất quán chiến lược giao dịch.
• Kiểm tra ngược và tối ưu hóa: Hệ thống tự động cho phép kiểm tra lại dữ liệu lịch sử để đánh giá hiệu quả của chiến lược trước khi triển khai chiến lược đó bằng vốn thực. Điều này giúp tinh chỉnh các thuật toán và cải thiện hiệu suất của nó.
• Bảo hiểm thị trường 24/7: Hệ thống tự động cho phép kiểm tra lại dữ liệu lịch sử để đánh giá hiệu quả của chiến lược trước khi triển khai nó bằng vốn thực. Điều này giúp tinh chỉnh thuật toán và cải thiện hiệu suất của nó.

Những thách thức của giao dịch thuật toán:

• Độ phức tạp: Việc phát triển và duy trì các thuật toán giao dịch hiệu quả có thể phức tạp và đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về thị trường tài chính, ngôn ngữ lập trình và phân tích định lượng.
• Động lực thị trường: Thị trường không ngừng phát triển và các sự kiện không lường trước được có thể phá vỡ ngay cả những thuật toán phức tạp nhất. Việc giám sát và điều chỉnh thường xuyên là rất quan trọng để duy trì tính hiệu quả của hệ thống.
• Chi phí giao dịch: Hoạt động giao dịch thường xuyên được tạo ra bởi hệ thống tự động có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn, từ đó có thể làm giảm lợi nhuận. Tối ưu hóa thuật toán để giảm thiểu các giao dịch không cần thiết là điều cần thiết.

Khám phá cách AI đang định hình bối cảnh giao dịch và 4 cách sử dụng AI trong các giao dịch hàng ngày của bạn.

3. Khuyến mãi của nhà môi giới cho số tiền dự phòng của bạn

Khi nói đến hành trình đầu tư của bạn, đừng bỏ qua các cơ hội và ưu đãi môi giới. Các công ty môi giới thường cung cấp các chương trình khuyến mãi và chương trình được thiết kế để giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận của mình.

Những ưu đãi này có thể bao gồm từ tiền thưởng hấp dẫn bằng tiền mặt cho đến sự tiện lợi của các giao dịch không có hoa hồng. 

Bạn muốn kiếm lãi trong khi tích cực giao dịch? Khuyến mãi tăng trưởng vốn 13% mỗi năm độc quyền của Vantage cung cấp khả năng tăng số dư tài khoản của bạn. Đây là bảng phân tích về cách thức hoạt động của nó:

• Tính đủ điều kiện: Chương trình khuyến mãi này dành cho cả khách hàng mới và khách hàng hiện tại của Vantage cư trú tại các quốc gia/khu vực được chọn trong thời gian khuyến mãi. Bạn có thể truy cập trang khuyến mãi của chúng tôi để tìm hiểu xem bạn có đủ điều kiện cho chương trình khuyến mãi này hay không.
• Tham gia: Đây là cách bạn có thể tham gia:

1. Chọn tham gia: Bạn chọn tham gia chương trình khuyến mãi thông qua Cổng khách hàng Vantage hoặc ứng dụng di động.
2. Chọn tài khoản: Chọn (các) tài khoản giao dịch thực mà bạn muốn tham gia.

• Nhận tiền lãi: Chìa khóa để kiếm lãi nằm ở việc duy trì số dư vốn đủ điều kiện tối thiểu hàng ngày là 5.000 USD từ thứ hai đến thứ sáu trong suốt thời gian khuyến mãi.
  • Định nghĩa vốn đủ điều kiện: Điều này đề cập đến vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn trừ đi tín dụng. Vốn chủ sở hữu bao gồm khoản tiền nạp ban đầu của bạn, mọi khoản lãi hoặc lỗ thả nổi và mọi khoản tiền nạp mới tích lũy được thực hiện trong thời gian khuyến mãi.
• Tính lãi: Vantage tính lãi ở mức hàng ngày là 0,05% đối với số tiền đủ điều kiện của bạn. Tiền lãi tích lũy sẽ gộp lại và thanh toán ở mức 0,25% vào thứ Hai tuần sau. Điều này có nghĩa là tốc độ tăng trưởng tiềm năng hàng năm là 13% đối với số tiền đủ điều kiện của bạn.

Tối đa hóa khuyến mãi:

• Duy trì số dư: Đảm bảo số tiền đủ điều kiện của bạn luôn đáp ứng yêu cầu tối thiểu 5.000 USD trong suốt tuần để đủ điều kiện tích lũy lãi hàng ngày. 

Kết luận

Thu nhập thụ động không phải là giải pháp nhanh chóng và nó cũng không được đề cập phổ biến khi nói đến giao dịch; nhưng nó có thể là một công cụ có giá trị trong kho tài chính của bạn.

Bằng cách hiểu các chiến lược khác nhau, quản lý rủi ro một cách hiệu quả và duy trì những kỳ vọng thực tế, bạn có thể tạo ra nguồn thu nhập dễ dàng hơn để bổ sung cho hoạt động giao dịch tổng thể của mình. Hãy nhớ rằng, thu nhập thụ động nên được xem như một chiến lược dài hạn chứ không phải là một giải pháp nhanh chóng. Với sự cống hiến và kế hoạch được xác định rõ ràng, bạn có thể tận dụng sức mạnh của thị trường để có khả năng tạo ra thu nhập ngay cả khi bạn không giao dịch.Bắt đầu hành trình của bạn bằng cách mở tài khoản Vantage và giao dịch đồng thời tăng thu nhập thụ động với chúng tôi ngay hôm nay!