Đăng ký
MỞ TÀI KHOẢN DEMO
ĐĂNG NHẬP
Hãy đọc bài viết này để biết thông tin giới thiệu về quỹ chỉ số trước khi chúng ta khám phá chuyên sâu hơn.
Những điểm chính
- Các quỹ chỉ số có nhiều loại khác nhau, bao gồm vốn hóa thị trường, thị trường rộng, tỷ trọng đều, dựa trên ngành, beta thông minh và quỹ chỉ số tùy chỉnh.
- Chỉ số vốn hóa thị trường tài trợ cho các cổ phiếu có trọng số dựa trên giá trị thị trường của chúng, trong khi các quỹ chỉ số có trọng số bằng nhau ấn định trọng số như nhau cho mỗi cổ phiếu, bất kể giá trị vốn hóa thị trường của nó.
- Để chọn quỹ chỉ số phù hợp, hãy nghiên cứu các loại quỹ có sẵn, kiểm tra các công ty được liệt kê và xem xét chi phí giao dịch để tối đa hóa lợi nhuận của bạn.
Các loại quỹ chỉ số bạn có thể tìm thấy
Có nhiều loại quỹ chỉ số khác nhau trên thị trường. Dưới đây là sáu trong số chúng:
#1 Quỹ chỉ số vốn hóa thị trường
Nhóm quỹ chỉ số cụ thể này có giá trị từ giá trị vốn hóa thị trường của các công ty mà chỉ số theo dõi [1].
Các nhà quản lý của các quỹ chỉ số này phân bổ tỷ lệ phần trăm lớn hơn của quỹ cho các công ty có vốn hóa thị trường lớn, thay vì sử dụng mô hình phân phối bình đẳng. Điều đó có nghĩa là những cổ phiếu có vốn hóa thị trường lớn hơn sẽ có tỷ trọng cao hơn trong chỉ số, trong khi những cổ phiếu có vốn hóa thị trường nhỏ hơn sẽ có tỷ trọng thấp hơn.
Do đó, hiệu quả hoạt động của quỹ chỉ số sẽ phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của các công ty có vốn hóa thị trường lớn hơn.
Ví dụ về các quỹ chỉ số có trọng số vốn hóa thị trường bao gồm: Quỹ chỉ số NIFTY 200, tổ hợp NASDAQ và S&P 500 phổ biến [2].
#2 Quỹ chỉ số thị trường rộng
Một quỹ chỉ số thị trường rộng cố gắng tái tạo hiệu suất của một tập hợp cổ phiếu khổng lồ đại diện cho một phần lớn thị trường chứng khoán. Chúng cố gắng nắm bắt tổng hiệu suất của thị trường chứng khoán, biến chúng thành phương tiện đầu tư để các nhà đầu tư dài hạn xem xét [3].
Bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách sử dụng các quỹ chỉ số thị trường rộng theo các chỉ số vốn hóa lớn như Wilshere 5000 Total Market Index, Russell 3000 Index và Vanguard Total Stock Market Index Funds [4].
#3 Quỹ chỉ số tỉ trọng đều
Quỹ chỉ số tỉ trọng đều hoạt động ngược lại với quỹ chỉ số vốn hóa thị trường.
Thay vì tính trọng số của từng cổ phiếu trong một chỉ số dựa trên vốn hóa thị trường của nó, các quỹ chỉ số có tỷ trọng bằng nhau sử dụng trạng thái cân bằng. Mọi cổ phiếu trong chỉ số đều có tỷ trọng như nhau, bất kể vốn hóa thị trường của chúng là bao nhiêu, và nó loại bỏ khả năng chỉ số vốn hóa thị trường cao hơn hoặc thấp hơn [5].
Ví dụ: nếu quỹ chỉ số của bạn nắm giữ 10 công ty giao dịch công khai thì mỗi công ty có tỷ trọng bằng 10% toàn bộ quỹ chỉ số.
Các quỹ chỉ số có trọng số bằng nhau mang lại sự đa dạng hóa hơn. Vì tất cả các cổ phiếu trong chỉ số đều có trọng số giống nhau nên chúng đều có tác động như nhau đến hiệu quả hoạt động của quỹ chỉ số.
#4 Quỹ chỉ số theo ngành
Các quỹ chỉ số theo ngành cũng rất phổ biến đối với các nhà đầu tư. Các quỹ này tập trung vào các công ty đang hoạt động trong cùng ngành hoặc thị trường [6]. Các nhà đầu tư có thể chọn các quỹ chỉ số theo ngành để tiếp cận các lĩnh vực cụ thể như công nghệ, chăm sóc sức khỏe, năng lượng và tài chính.
Hiệu suất của các quỹ chỉ số này gắn chặt với hiệu suất của ngành mà họ theo dõi. Ví dụ về các quỹ chỉ số theo ngành bao gồm Quỹ SPDR ngành chọn lọc công nghệ, Quỹ SPDR ngành chọn lọc tài chính và Quỹ SPDR ngành chọn năng lượng [7]. Các quỹ chỉ số theo ngành có thể được sử dụng để đa dạng hóa hoặc tận dụng các cơ hội trong các ngành cụ thể.
#5 Quỹ chỉ số Beta thông minh/ Quỹ chỉ số dựa trên yếu tố
Các quỹ chỉ số Smart Beta, còn được gọi là quỹ chỉ số dựa trên yếu tố, cung cấp một giải pháp thay thế cho phương pháp vốn hóa thị trường truyền thống để tạo quỹ chỉ số. Các quỹ này là một loại quỹ được quản lý tích cực nhằm mục đích chuyển đổi chiến lược danh mục đầu tư sang các chỉ số chứng khoán cụ thể [8].
Ngoài vốn hóa thị trường, các chỉ số như tỷ suất cổ tức, tỷ lệ giá trên thu nhập (PE), dòng tiền, giá trị sổ sách và doanh thu có thể được xem xét khi tạo quỹ chỉ số đó. Việc kết hợp các số liệu này có thể giúp lựa chọn các công ty có mức định giá cao cho danh mục đầu tư chỉ số.
Với sự ra đời của công nghệ máy tính tiên tiến, các công cụ phân tích dữ liệu ngày càng trở nên phức tạp. Những công cụ này có thể phân tích các luồng dữ liệu phức tạp và số liệu tài chính để khám phá những hiểu biết sâu sắc. Dữ liệu thu được có thể được sử dụng để nhóm các cổ phiếu theo các yếu tố như động lượng, chất lượng, giá trị, độ biến động và các đặc điểm khác.
#6 Quỹ chỉ số tùy chỉnh
Một chỉ mục điển hình sử dụng mô hình “một kích thước phù hợp với tất cả”. Tuy nhiên, với khả năng xử lý dữ liệu sẵn có nhiều hơn, có khả năng tùy chỉnh lớn hơn nhiều dựa trên sở thích của người quản lý quỹ hoặc nhà đầu tư. Đó là lúc các quỹ Chỉ số Tùy chỉnh phát huy tác dụng [9].
Quỹ chỉ số tùy chỉnh thường sử dụng các chiến lược phức tạp hoặc có mục tiêu hơn so với các quỹ chỉ số thông thường. Thay vì theo dõi chỉ số thị trường hiện tại, Quỹ chỉ số tùy chỉnh có nhiều quyền tự do hơn trong việc thiết kế các chỉ số được xây dựng tùy chỉnh để lựa chọn danh mục đầu tư của riêng mình.
Cách chọn quỹ chỉ số phù hợp
Nếu bạn là một nhà đầu tư có ý thức về rủi ro, bạn có thể xem xét các quỹ chỉ số có thể là tài sản để đa dạng hóa và quản lý rủi ro. Đây là những điều bạn cần biết về việc lựa chọn quỹ chỉ số phù hợp [10]:
Nghiên cứu các loại quỹ chỉ số
Tiến hành nghiên cứu để hiểu các loại quỹ chỉ số hiện có và danh mục đầu tư được theo dõi bởi các quỹ chỉ số này..
Ngoài ra, hãy tìm hiểu sâu hơn và khám phá xem các quỹ chỉ số này hoạt động như thế nào trong quá khứ. Hãy xem xét các yếu tố như hành vi thị trường trong thị trường giá lên và giá xuống cũng như lợi nhuận hàng năm của quỹ.
Kiểm tra các công ty niêm yết trong quỹ
Biết các công ty được liệt kê trong quỹ chỉ số có thể giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt. Bạn luôn có thể chọn một quỹ chỉ số với rổ cổ phiếu mà bạn thích. Luôn chọn một quỹ mà bạn quen thuộc và nếu có thể, hãy tìm kiếm lời khuyên của chuyên gia đầu tư.
Chi phí giao dịch
Chi phí giao dịch là một yếu tố quan trọng cần cân nhắc khi lựa chọn quỹ chỉ số. Hãy tìm kiếm các quỹ có tỷ lệ chi phí thấp và tránh những quỹ có phí giao dịch cao. Những chi phí này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn theo thời gian, vì vậy điều quan trọng là chọn một quỹ có chi phí thấp hơn bất cứ khi nào có thể.
Bây giờ bạn đã học được cách chọn đúng quỹ chỉ số, tại sao bạn không nâng cao kiến thức của mình lên một tầm cao mới? Hãy xem bài viết của chúng tôi về ” 4 chiến lược giao dịch chỉ số phổ biến ” để nâng cao hơn nữa sự hiểu biết của bạn về giao dịch chỉ số.
Giao dịch chỉ số thông qua CFD với Vantage Markets
Bạn chưa quen với các sản phẩm giao dịch như chỉ số mang lại sự đa dạng hóa tức thì? Mở tài khoản demo với Vantage Markets ngay hôm nay và thực hành chiến lược giao dịch của bạn. Sử dụng quỹ ảo của chúng tôi để kiểm tra tỷ lệ thành công của các chiến lược của bạn trên nền tảng tiên tiến của chúng tôi trước khi bỏ vốn thực cho khoản đầu tư của bạn.
Tham khảo
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “Capitalization-Weighted Index: Definition, Calculation, Example – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/c/capitalizationweightedindex.asp . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What is Broad Market Index Fund – Angel One”. https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-broad-market-index-fund . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What are sector and specialty funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-sector-specialty-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Sector ETFs – State Street Global Advisors SPDR”. https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/capabilities/sector-investing/sector-and-industry-etfs . Accessed 27 April 2023.
- “What are factor-based funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-factor-based-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Custom Indexing: What it is, and why it could change the way we look at passive fund investments – Stockhead”. https://stockhead.com.au/news/custom-indexing-what-it-is-and-why-it-could-change-the-way-we-look-at-passive-fund-investments/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “How to Invest in Index Funds – The Motley Fool”. https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/ . Accessed 15 Jan 2023.
