7 loại thu nhập thụ động

Bạn có quan tâm đến ý tưởng kiếm thu nhập thụ động không?

Sự phấn khích của giao dịch có thể được kích thích. Từ sự phấn khích khi mua hàng vào thời điểm hoàn hảo cho đến sự hài lòng khi tận dụng một vị thế mở, những khoảnh khắc này thúc đẩy sự nhiệt tình của các nhà giao dịch tích cực. Tuy nhiên, giữa sự biến động của thị trường, bạn đã bao giờ suy ngẫm về sức hấp dẫn của một dòng thu nhập ổn định – một bước đệm đáng tin cậy bổ sung cho những thăng trầm không thể tránh khỏi trong giao dịch chưa?

Nắm bắt một nguồn thu nhập đáng tin cậy, gần như không bị ảnh hưởng bởi những biến động hàng ngày của thị trường, có thể mang lại sự yên tĩnh và cho phép bạn dành nhiều sự tập trung hơn cho giao dịch của mình. Bây giờ chúng ta hãy đi sâu hơn vào việc tìm hiểu thu nhập thụ động và cách kiếm được nó.

Thu nhập thụ động là gì?

Thu nhập thụ động là thu nhập đòi hỏi ít hoặc không cần nỗ lực để duy trì.

Nó khác với thu nhập chủ động mà bạn kiếm được từ công việc thường xuyên và giao dịch ngắn hạn, nơi bạn tích cực mua và bán chứng khoán trong thời gian ngắn để tận dụng các biến động của thị trường. Không giống như giao dịch ngắn hạn đòi hỏi sự quan tâm và quản lý liên tục, dòng thu nhập thụ động tạo ra lợi nhuận với nỗ lực liên tục tối thiểu.

Sự khác biệt chính là mức độ công việc liên tục được yêu cầu. Với thu nhập thụ động, bạn thực hiện các bước để thiết lập hoặc mua tài sản, sau đó mong muốn thu thập phần thưởng theo thời gian, giải phóng thời gian để theo đuổi các hoạt động khác, như giao dịch tích cực.

Tại Vantage, chúng tôi hiểu tầm quan trọng của việc đa dạng hóa và điều đó vượt ra ngoài tài nguyên giao dịch của bạn. Xây dựng một chiến lược toàn diện bao gồm việc kết hợp các dòng thu nhập thụ động cùng với các hoạt động giao dịch tích cực của bạn. Hãy cùng đi sâu vào 7 cách để phát triển dòng thu nhập thụ động hoạt động liền mạch với các chiến lược giao dịch tích cực của bạn:

1. Cổ phiếu trả cổ tức: Xây dựng dòng thu nhập đáng tin cậy 

Các công ty có thành tích lợi nhuận tốt thường chia sẻ một phần thành công của họ với các cổ đông thông qua cổ tức. Những khoản thanh toán thường xuyên này dưới dạng cổ tức có thể là một cách tuyệt vời để tạo thu nhập thụ động.

Đây là lý do tại sao cổ phiếu chia cổ tức có thể rất phù hợp với các nhà giao dịch tích cực:

• Tính chắc chắn và có thể dự đoán được cho danh mục đầu tư: Các cổ phiếu được giao dịch tích cực thường có tính biến động cao, hứa hẹn mang lại những phần thưởng lớn bên cạnh những rủi ro đáng kể. Mặt khác, cổ phiếu trả cổ tức thường gắn liền với các công ty có uy tín, mạnh về tài chính và có thành tích về lợi nhuận ổn định, với số tiền chi trả cổ tức tương đối ổn định và do đó có thể dự đoán được. Sự ổn định và khả năng dự đoán này có thể mang lại điểm neo có giá trị cho chiến lược đầu tư tổng thể của bạn, đặc biệt đối với các nhà giao dịch tích cực đang điều hướng các dòng chảy không thể đoán trước của thị trường.
• Kết hợp lợi nhuận của bạn: Cổ tức có thể được tái đầu tư để mua thêm cổ phiếu (thường được hỗ trợ bởi Kế hoạch tái đầu tư cổ tức hoặc DRIP). Theo thời gian, khi công ty phát triển và giá cổ phiếu tăng lên thì tỷ lệ chi trả cổ tức của bạn cũng tăng theo. Hiệu ứng gộp này có thể khuếch đại đáng kể lợi nhuận của bạn về lâu dài. 
• Quản lý tích cực và linh hoạt về thu nhập: Mặc dù cổ phiếu chia cổ tức có thể dự đoán ở mức độ nào đó nhưng bạn vẫn có tiếng nói trong cách quản lý chúng. Đối với phần lớn các công ty cung cấp cổ tức, bạn với tư cách là nhà đầu tư sẽ nhận được cổ tức bằng tiền mặt, có thể bổ sung thu nhập giao dịch của bạn hoặc được tái đầu tư để sinh lãi kép.

2. Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs): Sở hữu tài sản tạo thu nhập mà không gặp rắc rối

Nếu quyền sở hữu tài sản trực tiếp không phải là sở thích của bạn, REIT sẽ cung cấp một cách để đầu tư vào bất động sản tạo thu nhập mà không gặp rắc rối khi trở thành chủ nhà. Các quỹ tín thác giao dịch công khai này sở hữu và quản lý nhiều tài sản khác nhau, từ các tòa nhà văn phòng và căn hộ đến trung tâm mua sắm và cơ sở chăm sóc sức khỏe. Luật pháp yêu cầu REIT phải phân phối một phần đáng kể thu nhập chịu thuế của họ cho các cổ đông, thường là cổ tức hàng quý. 

Lợi ích của REIT dành cho nhà giao dịch tích cực:

• Đa dạng hóa: REIT cung cấp khả năng tiếp cận thị trường bất động sản mà không có sự phức tạp và rủi ro về quyền sở hữu tài sản trực tiếp. Điều này giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn ngoài các cổ phiếu và trái phiếu điển hình hơn, có khả năng nâng cao lợi nhuận tổng thể và giảm rủi ro.
• Tính thanh khoản: Không giống như tài sản vật chất, REIT là tài sản có tính thanh khoản cao, có thể dễ dàng mua và bán trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn. Điều này cho phép bạn điều chỉnh khoản nắm giữ của mình một cách nhanh chóng, điều chỉnh chúng phù hợp với chiến lược giao dịch đang phát triển của bạn.
• Quản lý chuyên nghiệp: REIT được quản lý bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm, những người xử lý việc lựa chọn tài sản, quan hệ với người thuê và bảo trì. Điều này giúp bạn thoát khỏi trách nhiệm tốn thời gian của việc làm chủ nhà, cho phép bạn tập trung vào các hoạt động giao dịch tích cực của mình.

Khám phá REITs: 

• Nghiên cứu các loại REIT khác nhau, chẳng hạn như REIT dân cư, thương mại, chăm sóc sức khỏe và thế chấp, để tìm ra loại phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
• Phân tích tỷ suất cổ tức, tỷ lệ chi trả và hiệu suất lịch sử của REIT.
• Hãy xem xét các khoản phí liên quan đến việc đầu tư vào REIT, chẳng hạn như phí quản lý và chi phí mua lại.

Có nhiều cách bạn có thể chọn để đầu tư vào REITS. REIT giao dịch công khai được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn, có sẵn thông qua các nhà môi giới; Cổ phiếu REIT không được giao dịch có thể được mua thông qua một nhà môi giới tham gia chào bán REIT không được giao dịch và REIT cũng có thể được đầu tư thông qua các Quỹ tương hỗ hoặc ETF.

3. Cho vay ngang hàng: Đưa vốn của bạn vào hoạt động trực tiếp

Sự trỗi dậy của fintech đã mở ra con đường mới để tạo thu nhập thụ động. Các nền tảng như cho vay ngang hàng (P2P) kết nối bạn với các cá nhân hoặc doanh nghiệp đang tìm kiếm khoản vay. Bằng cách đầu tư vào các khoản vay này, bạn có thể kiếm được tiền lãi từ vốn của mình, có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn tài khoản tiết kiệm truyền thống.

Cũng giống như bất kỳ hình thức đầu tư nào khác, điều quan trọng là phải hiểu rằng cho vay P2P có những rủi ro nhất định. Trước khi đưa ra quyết định tham gia hoạt động cho vay P2P, đây là một số rủi ro bạn nên lưu ý:  

1. Rủi ro tín dụng: Các khoản vay P2P có rủi ro tín dụng cao. Nhiều người vay đăng ký khoản vay P2P có xếp hạng tín dụng thấp, khiến họ gặp khó khăn khi tiếp cận các khoản vay ngân hàng thông thường.
2. Không có bảo hiểm hoặc sự bảo vệ của chính phủ: Không giống như tiền gửi ngân hàng truyền thống, cho vay P2P không đi kèm với bảo hiểm hoặc sự bảo vệ được chính phủ hỗ trợ. Nếu người đi vay không trả được nợ, bạn có thể không có quyền truy đòi để thu hồi khoản đầu tư của mình.
3. Rủi ro nền tảng: Có nguy cơ bản thân nền tảng cho vay P2P có thể gặp khó khăn về tài chính hoặc ngừng hoạt động. Nếu nền tảng thất bại, nó có thể ảnh hưởng đến khoản đầu tư của bạn.
4. Rủi ro tâm lý: Đầu tư vào cho vay P2P đòi hỏi khả năng phục hồi về mặt cảm xúc. Một số nhà đầu tư có thể cảm thấy căng thẳng khi xử lý những thăng trầm trong hoạt động cho vay.

Tại sao cho vay ngang hàng có thể hấp dẫn các nhà giao dịch tích cực: 

• Lợi nhuận tiềm năng cao hơn: So với các phương tiện tiết kiệm lãi suất thấp, cho vay ngang hàng mang lại khả năng kiếm được lợi nhuận cao hơn đáng kể. Theo dữ liệu từ LendingClub, một trong những nền tảng cho vay P2P lớn nhất ở Mỹ, lợi nhuận trung bình hàng năm trong lịch sử của các nhà đầu tư dao động từ 4% đến 7% sau khi tính đến các khoản nợ và phí không trả được ^[1]. Điều này có thể đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà giao dịch tích cực đang tìm cách tối đa hóa tiềm năng đầu tư của họ.
• Tính linh hoạt và khả năng kiểm soát: Bạn có mức độ kiểm soát cao đối với các khoản đầu tư của mình. Nền tảng cho phép bạn chọn số tiền cho vay, điều khoản và hồ sơ rủi ro của người vay, điều chỉnh chiến lược đầu tư của bạn sao cho phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro và lợi nhuận mong muốn của bạn.
• Các lựa chọn đầu tư ngắn hạn: Một số nền tảng cho vay ngang hàng cung cấp các khoản vay ngắn hạn với thời gian trả nợ từ vài tháng đến một năm. Điều này phù hợp tốt với tư duy của nhà giao dịch tích cực trong việc tận dụng các cơ hội và có khả năng giải phóng tiền cho các giao dịch mới khi cần thiết.

Khám phá cho vay ngang hàng:

• Nghiên cứu kỹ lưỡng các nền tảng cho vay ngang hàng khác nhau, so sánh lãi suất, phí và quy trình kiểm tra người vay.
• Hiểu những rủi ro liên quan vì có khả năng người đi vay không trả được nợ. Đa dạng hóa đối với nhiều người vay có thể giúp giảm thiểu rủi ro này.
• Hãy xem xét tác động về thuế của thu nhập cho vay ngang hàng.

4. Xây dựng kinh doanh trực tuyến: Thu nhập thụ động với công việc chủ động trả trước

Mặc dù không hoàn toàn thụ động trong quá trình thiết lập ban đầu, nhưng việc xây dựng một doanh nghiệp trực tuyến có thể tạo ra các nguồn thu nhập liên tục với mức bảo trì liên tục ở mức tối thiểu. Dưới đây là một số lựa chọn để xem xét:

• Thương mại điện tử thông qua Drop Shipping: Drop Shipping cho phép bạn bán sản phẩm trực tuyến mà không cần phải giữ bất kỳ hàng tồn kho nào. Bạn hợp tác với nhà cung cấp lưu trữ, đóng gói và vận chuyển sản phẩm trực tiếp cho khách hàng của bạn. Điều này loại bỏ gánh nặng đáng kể về hậu cần vật chất, cho phép bạn tập trung vào tiếp thị và dịch vụ khách hàng.
• Dịch vụ hộp đăng ký: Định kỳ sắp xếp và gửi các hộp theo chủ đề chứa đầy sản phẩm cho người đăng ký. Mô hình này mang lại tiềm năng doanh thu định kỳ và lòng trung thành của khách hàng.

Lợi ích dành cho nhà giao dịch tích cực: 

• Khả năng mở rộng: Doanh nghiệp trực tuyến có thể được tăng hoặc giảm quy mô tùy thuộc vào thời gian và nguồn lực sẵn có của bạn. Điều này cho phép bạn điều chỉnh mức độ tham gia của mình khi cần thiết, phù hợp với lịch trình giao dịch đang hoạt động của bạn.
• Độc lập về vị trí: Nhiều doanh nghiệp trực tuyến có thể được điều hành từ bất cứ đâu có kết nối internet. Điều này giải phóng bạn khỏi những giới hạn về địa lý, có khả năng cho phép bạn đi du lịch hoặc quản lý doanh nghiệp của mình từ xa.

Khám phá các doanh nghiệp trực tuyến:

• Nghiên cứu các mô hình kinh doanh trực tuyến khác nhau để tìm ra mô hình phù hợp với sở thích và kỹ năng của bạn.
• Phát triển một kế hoạch kinh doanh phác thảo thị trường mục tiêu, chiến lược tiếp thị và dự đoán tài chính của bạn.
• Sử dụng các tài nguyên trực tuyến và nền tảng giáo dục để tìm hiểu các phương pháp hay nhất trong thương mại điện tử hoặc quản lý hộp đăng ký.

Khám phá cách các nỗ lực tiếp thị CPA có thể giúp bạn và doanh nghiệp của bạn phát triển với thu nhập thụ động.

5. Thu nhập từ tiếp thị liên kết:

Tiếp thị liên kết đưa ra một đề xuất độc đáo, cho phép bạn kiếm tiền từ nội dung và kiến thức chuyên môn của mình đồng thời thúc đẩy kết nối thực sự với người xem. Chiến lược này trao quyền cho người sáng tạo vượt xa các phương thức quảng cáo truyền thống và thay vào đó tận dụng khả năng sáng tạo cũng như lượng khán giả lâu đời của bạn để quảng bá một cách tự nhiên các sản phẩm và dịch vụ mà bạn thực sự tin tưởng. 

Lợi ích dành cho nhà giao dịch tích cực:

• Dòng thu nhập đa dạng: Tiếp thị liên kết cung cấp một cách kiếm thu nhập độc lập với kết quả giao dịch. Điều này có thể tạo ra một điểm mới về an toàn tài chính và giảm bớt căng thẳng trong thời kỳ thị trường suy thoái.
• Đối tượng được nhắm mục tiêu và mức độ tương tác tăng lên: Điều này định vị các nhà giao dịch tích cực để tạo ra nội dung được nhắm mục tiêu gây được tiếng vang với các nhà giao dịch đang hoạt động khác, dẫn đến tỷ lệ chuyển đổi cao hơn cho các sản phẩm và dịch vụ liên kết.
• Cam kết về thời gian linh hoạt: Tiếp thị liên kết cho phép cam kết về thời gian linh hoạt, có thể lý tưởng cho các nhà giao dịch năng động với lịch trình bận rộn. Bạn có thể tạo nội dung và quản lý quan hệ đối tác liên kết giữa các phiên giao dịch.

Khám phá tiếp thị liên kết:

• Tập trung vào một lĩnh vực mà bạn đam mê và hiểu biết.
• Khám phá các mạng như Commission Junction hoặc ShareAsale để khám phá các chương trình phù hợp với lĩnh vực của bạn.
• Sử dụng các công cụ phân tích được cung cấp bởi các chương trình liên kết và nền tảng bạn đã chọn để theo dõi số lần nhấp, chuyển đổi và hiệu suất tổng thể.

6. Đầu tư vào tài khoản được quản lý

Nếu bạn thiếu thời gian hoặc chuyên môn để chủ động quản lý danh mục đầu tư của mình, hãy cân nhắc đầu tư vào các tài khoản được quản lý. Các tài khoản này được giám sát bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, những người thay mặt bạn đưa ra quyết định đầu tư nhằm đạt được các mục tiêu tài chính của bạn.

Lợi ích dành cho nhà giao dịch tích cực:

• Quản lý chuyên nghiệp: Tài khoản được quản lý giúp bạn thoát khỏi gánh nặng nghiên cứu và phân tích từng cổ phiếu cũng như xu hướng thị trường. Điều này cho phép bạn tập trung vào các hoạt động giao dịch đang hoạt động của mình trong khi danh mục đầu tư tổng thể của bạn được hưởng lợi từ sự giám sát chuyên nghiệp.
• Đa dạng hóa và quản lý rủi ro: Người quản lý quỹ có thể tạo danh mục đầu tư đa dạng phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, có khả năng giảm thiểu rủi ro liên quan đến giao dịch tích cực.
• Tối ưu hóa thuế: Các nhà quản lý tiền có kinh nghiệm có thể sử dụng các chiến lược để giảm thiểu gánh nặng thuế đối với lợi nhuận đầu tư.

Khám phá các tài khoản được quản lý:

• Nghiên cứu các công ty đầu tư và nhà quản lý tiền khác nhau để tìm ra một công ty có thành tích thành công và triết lý đầu tư phù hợp với bạn.
• Hiểu các khoản phí liên quan đến tài khoản được quản lý, phí này có thể khác nhau tùy thuộc vào công ty đầu tư và mức độ phức tạp của chiến lược.
• Duy trì liên lạc rõ ràng với người quản lý tiền của bạn về mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
• Tận dụng các cố vấn robot dựa trên thuật toán quản lý danh mục đầu tư của họ, loại bỏ nhu cầu dành riêng cho cố vấn con người, giúp giảm đáng kể mức phí so với các tài khoản được quản lý truyền thống.

Tìm hiểu thêm về tài khoản PAMM và cách bạn có thể hưởng lợi từ nó.

7. Chương trình khuyến mãi và chương trình tặng thưởng của nhà môi giới:

Nhiều nhà môi giới cung cấp các chương trình khuyến mãi và tiền thưởng có thể tạo thu nhập thụ động một cách hiệu quả cho các nhà giao dịch tích cực.

Lợi ích dành cho nhà giao dịch tích cực:

• Tăng lợi nhuận: Những chương trình khuyến mãi này có thể mang lại lợi tức đầu tư bổ sung, về cơ bản tạo ra thu nhập thụ động cùng với các hoạt động giao dịch tích cực của bạn.
• Giảm thiểu chi phí vốn: Những chương trình khuyến mãi này thường không yêu cầu đầu tư bổ sung đáng kể, cho phép bạn tận dụng vốn giao dịch hiện tại của mình để thu được lợi nhuận tiềm năng.

Khám phá khuyến mãi từ nhà môi giới:

• Nghiên cứu các chương trình khuyến mãi và tiền thưởng được cung cấp bởi nhà môi giới bạn đã chọn.
• Xem xét cẩn thận các điều khoản và điều kiện của từng chương trình khuyến mãi để hiểu các yêu cầu về tính đủ điều kiện, ngưỡng hoạt động và giới hạn rút tiền.
• Tích hợp các chương trình khuyến mãi này vào chiến lược giao dịch tổng thể của bạn để tối đa hóa lợi ích tiềm năng của bạn.

Khuyến mãi tăng trưởng vốn 13% mỗi năm của Vantage:

Nhận hoàn tiền lên tới 13% mỗi năm đối với số tiền đủ điều kiện của bạn. Điều này có nghĩa là các khoản thanh toán lãi hàng tuần sẽ được cộng vào tài khoản của bạn! Tất cả những gì bạn phải làm là nạp tiền và duy trì số dư tối thiểu 5.000 USD và đáp ứng các yêu cầu hoạt động giao dịch cụ thể. Chương trình khuyến mãi này chỉ áp dụng cho một số quốc gia nhất định. Bạn có thể kiểm tra tính đủ điều kiện của mình trên trang web của chúng tôi.

Tìm hiểu thêm về cách bạn có thể bắt đầu kiếm thu nhập thụ động thông qua khuyến mãi tăng trưởng vốn 13% mỗi năm tại đây.

Kết luận: Xây dựng một tương lai tài chính bền vững

Giao dịch tích cực có thể là nỗ lực thú vị và bổ ích. Tuy nhiên, việc kết hợp các dòng thu nhập thụ động vào chiến lược tài chính của bạn có thể mang lại một mạng lưới an toàn có giá trị và góp phần mang lại một tương lai tài chính an toàn hơn. Bằng cách khám phá các lựa chọn được nêu ở trên, bạn có thể tạo danh mục thu nhập đa dạng bổ sung cho các hoạt động giao dịch tích cực của mình và cho phép bạn theo đuổi các mục tiêu tài chính của mình một cách tự tin hơn.

Hãy nhớ rằng, chìa khóa thành công nằm ở việc lập kế hoạch cẩn thận, nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu biết rõ ràng về khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. 

Bắt đầu hành trình tăng số tiền của bạn lên tới 13% mỗi năm với chương trình khuyến mãi tăng trưởng vốn của Vantage! Khai thác sức mạnh của lãi suất kép và xem số tiền nhàn rỗi của bạn tăng lên khi bạn giao dịch với chúng tôi. Chương trình khuyến mãi này chỉ dành cho khách hàng từ các quốc gia cụ thể. Bạn có thể kiểm tra tính đủ điều kiện của mình trên trang web của chúng tôi.Ngoài việc kiếm tiền lãi, hãy nâng cao trò chơi giao dịch của bạn với các công cụ và hỗ trợ học tập toàn diện thông qua Học viện Vantage. Nền tảng của chúng tôi cung cấp nhiều tài liệu giáo dục đa dạng như hội thảo trên web, bài viết và phân tích thị trường, cho phép bạn nâng cao hiểu biết về thị trường và cải tiến khả năng đầu tư của mình. Bắt đầu giao dịch với Vantage ngay bây giờ.

Tham khảo